quarta-feira, 14 de fevereiro de 2018

Dividendos: o catalisador para a IF




Hoje quero falar algo pouco explorado que é o YIELD ON COST e mostrar que é possível ter um dividendo acima de 100% no decorrer dos anos simplesmente aportando uma única vez e reaportando somente os dividendos sem trazer dinheiro de fora.

Estudei várias ações e muitas delas apresentaram bons resultados como EZTC3, ITSA4 E ABEV3 que sera o objeto do estudo.

Vou considerar que o investidor fez somente um aporte de R$ 100.000,00 e reaplicou somente os dividendos durante um prazo de 10 anos.

Vou começar do ano 2008 e terminar no ano 2017.

A compra foi feita no primeiro pregão de 2008 e durante todo o tempo o investidor acumulava os dividendos e comprava no primeiro pregão do ano seguinte, uma estratégia bem ruim, estou considerando o pior cenário possível.

O hipotetico investidor acumulou em 10 anos, com um único aporte e reaplicação dos dividendos incrivéis:

R$ 1.056.321,00 
na cotação de hoje

No ano de 2008 a ABEV3 iniciou o ano cotada a 2,96 o que daria um total de 33.700 ações, receberia 0,18 de DY que daria R$ 6.066,00 ou 6,06% . . .

. . . que seria reaportado na carteira no ano de 2009, no primeiro pregão, quando a cotação estava  R$ 2,95 o que daria mais 2.000 ações, ficando com um total de 35.700 ações, nesse ano a ABEV3 pagou um total de 0,23 de DY, o que resultou em R$ 8.211,00 no ano, que foram reaportado no primeiro pregão de 2010 . . .e assim sucessivamente conforme a planilha:


Reparem que considerando uma hipótese possível e bem porca e sem aportes a carteira teria rendido 1.000% e alcançado o primeiro milhão.

Sei que não se deve colocar todos os ovos na mesma cesta e que rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.

Em ITSA4 usando os mesmo modelos de 2008 até 2016 teria acumulado pouco mais de 700 mil reais em patrimônio e gordos dividendos.
postaria a planilha, mas acabei de fazer uma burrada e perde-la.

Edição: após uma anônimo perguntar se os valores em ITSA4 estariam correto, fui verificar na calculadora de dividendos do site da empresa e vi cheguei nos valores apresentados.

Um total de 47.500 ações que hoje estão cotadas 12,68 dando um patrimônio de R$ 602.300,00

Em 2008 aporte único de R$ 100.000,00 no preço de 4,11 reais totalizando:  24.300 ações

A tabela mostra o ano, o aporte a quantidade comprada e acumulada e os dividendos do ano

Abaixo segue os dividendos recebidos no ano e quantidade de ações acumulada e o DY no ano
Fonte: http://www.itausa.com.br/pt/itausa-no-mercado-de-acoes/calculadora-de-dividendos

















Dividendos recebidos ao longo de 10 anos: R$ 136.544,22
Um único aporte, com estratégia bem tosca e reaplicando os dividendos.
Saldo hoje: R$ 602.300,00

Me recordo que o pobreta fez um ALL IN em ELPL4 e se aquela anta segurou as ações e aumentou posição quando estava no fundo do poço ele já deve estar próximo de seu milhão pelos meus cálculos.

Mas em suma é isso, eu acredito em montar posições e fazer no máximo 4 compras por ano e aproveitar as melhores oportunidades com o mercado em baixa, o mercado é cíclico e é besteira comprar quando tudo está em alta. Não concordo com o Bastter quando fala que tem que comprar ativos mensalmente não importa o valor.

Valor importa e muito, acredito em compras somente com o mercado em baixa por gostar de análise técnica.

Entendo que os se os lucros das empresas continuarem crescente a tendência é o DY aumentar - algo obvio - e acumular o máximo de ação possível procurando fundos e aportando próximo das regiões de suporte no gráfico mensal do IBOV me daria um ótimo preço médio e dividendos mais robustos em relação a compra.

Tenho algumas preferencias hoje para realizar o aporte que são ITSA4, ABEV3 e uma turnaround que creio que tem tudo para voltar aos patamares anteriores, USIMINAS (USIM5).

DY ON COST aliado com lançamentos cobertos pode ser um alavanca enorme para os aportes e após ficar robusto, não precisa mais trazer dinheiro de fora (trabalho) para aportar

Sei que posso encontrar algumas resistência quanto ao assunto, por que treino é treino jogo é jogo, mas a intenção é montar uma carteira de 1kk e conseguir um DY ON COST superior aos 20% em 10 anos.

DY ON COST de 20% a.a
Lançamentos cobertos de 10% a.a

Em cima de R$ 1.000.000,00 daria R$ 300 mil por ano.

Com esses valores acredito ser possível PARAR de aportar dinheiro de fora e só reinvestir os proventos e conseguir uma bola de neve ano após ano crescente.

300 pau pau por ano.

Estamos em 2018 em 2028 pretendo atingir essa sigla, sem ser sonhador. Sim amiguinhos, estou prestes a sair da bosta e ascender novamente, minha mente está preparada, meu corpo e alma também e estou convicto disso. Conseguirei fazer aportes robustos e dar um lar para minha família.

Vou contar sobre um investidor na casa dos 50 anos que conheci anos atrás.
Ele tinha uma construtora e ganhava dinheiro erguendo prédios e vendendo.
Tinha muito dinheiro.
Acontece que compartilhei uma mesa com ele em um casamento de um conhecido em comum, na época que estava no meu auge.
Acho que o noivo, pensou: O PV está tendo sucesso nos negócios, então vou colocar esse extrume numa mesa que pode lhe render algo, vou colocar ele na mesa dos mais ricos da festa. E foi lá que sentei com minha loirinha (namorada) que chamava muito atenção pelo seu corpo e beleza (minha atual esposa).

E conversa vai, conversa vem, alguns drinks começamos a falar de investimentos.

Quando o magnata do ramo imobiliário soltou que tinha 300k de petrobrás.
Nossa!!! Pensei comigo, esse cara é louco em ter 300 mil reais em uma empresa lixosa, na época a Dilma era presidente e estava fodendo com a empresa, ela estava em queda livre e ele comprado. Que amador.

Mas não era 300 mil reais, eram 300 mil ações em quantidade.

APAPUTAQUEPARIU, e eu pensando que iria impressionar com uma carteirinha de uns 400 mil, na época comprada a termo.

Perguntei como ia os investimentos e fiquei surpreso com a resposta:

- Já foi melhor, até 2007 eu conseguia fazer 2% a.m com lançamentos cobertos, agora está difícil conseguir 1,5% a.m

Outra resposta surpreendente:

- Tenho a ação a um preço médio de -10,00 reais - vou repetir, "a MENOS DEZ REAIS".

Isso significa que ele fez tanto lançamento coberto e reaplicou os dividendos que ele já extraiu todo o investimento e lucrou 10 reais por ação em carteira, PQP; em uma conta porca totaliza 3 milhões de reais de lucro.

Não sei quanto tempo ele vêm fazendo as compras, reaplicando os dividendos e fazendo lançamentos, mas se continuou fazendo isso e comprou a ação a 5 reais no estopim do impeachment ele deve ter lucrado muito mais e ter retornos superiores a 100% em alguns anos.

Isso sim é aumentar o YELD ON COST.

Novidades: consegui desenvolver algo consistente, sem alavancagem que vai me gerar uma renda de aproximadamente R$ 2k esse mês de fevereiro.
Sim, é trade e sei o que estou fazendo, já consegui o capital, saquei do projeto digital que esse mês deu uma bombada e ganhei 300 dólares de comissão, e irei depositar na CLEAR CORRETORA para fazer as operações.

Então além do futuro emprego lixoso de 1,5k reais, irei ter um adicional de mais R$ 2k na renda.

Já estou alugando uma casa para sair do inferno que me encontro e TALVEZ, inicie os aportes em RF em março, no mais tardar em maio.

Primeiro, vou pagar uns 6 meses de alguel adiantado de 900 reais/mês e o que vai dar 5.400 reais.
Convenci minha esposa a usar o dinheiro do auxilio maternidade para isso, o que vai dar 3 mil reais e cabe a mim, ganhar o resto para pagar o aluguel.

Depois terei 6 meses para respirar, conseguir um emprego e extrair aproximadamente R$ 2k com trades, algo possível e sem alavancagem.

A casa que vi tem quarto planejado, sala e cozinha planejada, 3 quartos sendo 1 suíte. Sim esse pobre fodido vai sair da merda e vencer.
A casa é de rico, o pai deu para o filho que casou e largou após 1 ano e para arrumar dinheiro para dividirem a casa na separação, o pai comprou a casa e agora vai alugar.
O filho, antigo dono da casa, vazou para os Estados Unidos com a grana. A dona da casa é cliente da minha esposa e insistiu para que alugássemos, eu fiquei relutante no começo, mas vai ser contrato de gaveta, com móveis planejados e só tenho que arcar com o aluguel.
Então estou fazendo de tudo para ir para casa até o dia 1° de março.

O futuro está se desenhando promissor!

Que venha a casa, os aportes, as rendas extras e a USP final do ano para coroar a vitória nesse ano.

PS: vou tentar a regularidade nos posts 1 vez por semana, geralmente as quartas-feiras













16 comentários:

  1. Gostei de ver seu otimismo!

    Siga lutando amigo PV!

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  2. Seus filhos eram planejados ou não? É estranho você dizer que aos 20 tinha muito dinheiro e agora aos 28 tem bem menos.

    Mas que loucura.

    Até hoje nunca namorei. Sempre foco no financeiro. Nunca fui atrás de mulher.

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    1. Não foi planejado.
      Dinheiro que aparentemente vem fácil, vai fácil.


      Não sei a sua idade, mas a REAL tem que prevalecer, sempre lia os textos da real e achava que era extremismo demais, que os caras eram uns losers fracassados e me achava superior e fui na onde de mulheres, apego emocional e acreditar no conto de fadas que é o amor e hoje pago por desprezar todo conhecimento que tinha a respeito.

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  3. Me responde uma coisa, quando se namora sério, as mulheres querem ter filhos logo?

    Meu planejamento seria arrumar uma namorada mais nova futuramente. O que acha?

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    1. 1. Minha esposa quando namorávamos falava sobre ter filhos, mas nunca levei a sério, mas julgo que se você tem um boa condição elas já projetam isso na mente.

      No meu caso, minha esposa julgava que casando e tendo filhos eu iria parar de especular e jogar poker.

      2. Cara, só pense em namorar depois de se formar e já ter iniciado seus aportes e investimentos de longo prazo.
      Não se apaixone e não case antes dos 30.

      Casei com 25 anos e vi meu patrimônio ruir, minha imagem queimar e perder toda credibilidade que tinha ante minha família.
      Todos me culpam pela falta de estrutura e da maneira como temos vivido


      Esse é meu conselho.

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  4. Tem certeza que dá tudo isso em dividendos?

    Usei essa calculadora com ações do Itausa

    http://www.itausa.com.br/pt/itausa-no-mercado-de-acoes/calculadora-de-dividendos

    100 mil ações deu uns 22 mil por ano

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    1. Também fiz pela calculadora de dividendos dela, vou refazer e posto editando o post acima

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    2. Acabei de rever, em ITSA4 daria uma acumulado de R$ 602 mil reais.

      Vou editar o post e colocar os resultados ANO a ANO reinvestindo os dividendos

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    3. acabei de editar o post com o CASE de ITAUSA

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  5. Se o foco é a IF, tem que ter muito dinheiro pra ter imóvel próprio.

    Tem que alcançar a IF primeiro, depois compra um imóvel pra MORAR.

    Mas ai o cara fica sem namorada, porque mulheres não namoram caras que não tem casa própria.

    Olha que sinuca de bico! O que tem a dizer a respeito?

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    1. Compra imóvel por mulher é burrice, e no Brasil você sempre paga por 2 ou 3 num único imóvel. Saia da matrix e invista em fiis.

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  6. Fala cara, moro com os pais e uso o carro deles. Porém não tenho planos pra comprar imóvel próprio pra morar.

    Não creio que vale a pena imobilizar capital tendo pouco capital.

    Priorizo dinheiro líquido. Se acontecer de não ter mais renda, de onde vou tirar dinheiro se não conseguir alugar o imóvel?

    Veja como é complexo. Não vou pagar aluguel também! Sem prazo pra sair da casa dos pais.

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  7. Muito bom PV. Você poderia fazer um post como esse falando sobre Fiis também? E quais os melhores pra se investir.

    Abraço

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    1. Não entende nada de investimentos cornao kkkk.

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    2. os haters já começaram a invadir aqui kkkkkkkk

      onde o kraft travequeiro chega causa discórdia kkkk

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  8. Olá PV,

    Parabéns pelo post. Já fiz umas contas no site da Itaúsa também. Por isso que meu foco é em dividendos de empresas boas ao logo dos anos.

    Abraços.

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Dividendos: o catalisador para a IF

Hoje quero falar algo pouco explorado que é o YIELD ON COST e mostrar que é possível ter um dividendo acima de 100% no decorrer dos anos...